Prof. Jesús Andrés Aranda Valdés.
Narcodólar es la unidad monetaria que procede del trasiego de drogas. Se denomina "narcodólares" a todo tipo de divisa que circula dentro del area clandestina de la producción y el mercadeo de drogas.
Los narcodólares son dinero sucio. Como tal, llamamos "lavado" al proceso de limpiarlos de sus características delictivas. Para ello se utilizan diversos métodos, y posteriormente dicho dinero ingresa al torrente circulatorio ocultando su orígen y la identidad de los tenedores. La habilidad de los contables y abogados de la droga logra que se confunda el dinero lavado , con la billonada de caudales honrrados del mundo de las finanzas. A veces el dinero recaudado en los puntos o en transacciones entre manufactureros, distribuidores o mayoristas, se guarda durante cierto tiempo en " lugares clandestinos " con bastante seguridad. Posteriormente pasan a depositarse en bancos de los principales emporios financieros del mundo como Nueva york , Honkong, Londres, Tokio, Miami y Zurich.
En las últimas décadas se ha detectado lo que se conoce como "paraísos fiscales". Me refiero a Panamá, Liechtenstein, Austria, Hungría y tres o cuatro islas caribeñas. A estos lugares llegan cantidades voluminosas de "narcodólares" y "politicorruptos dólares".
La desmonetización o invisibilización de las características ilegales de los narco dólares no es nada fácil. Por no actuar con el debido expertís y astucia, caen muchos intermediarios y unos pocos "pejes gordos" que han fallado en corromper autoridades, o en descuidarse durante el transporte del dinero en las operaciones de compra venta, o en resguardarse de la competencia , o en no desarrollar inteligentemente las transacciones bancarias de manera que pueda burlarse cualquier ¨bandera roja¨ de la banca o de las autoridades.
Entre las principales dificultades operativas o logísticas encontramos las siguientes...
- La venta de la droga en las calles, que se efectúa con billetes de baja denominación y que ofrece desde su inicio varias dificultades.
- El recogido disperso de los recaudos y la movilización secreta del dinero hasta colarse en las cuentas bancarias del interior o el exterior de cada pais.
financieras.
Para librarse de esos problemas, la mafia se agudiza cada vez mas estructurando lo que se conoce como ¨rapidas operaciones triangulares¨ las cuales casi siempre son muy complicadas, al menos donde existe mayor fiscalización.
Los grupos narcos bien organizados y los carteles, tienen a su servicio gente especializada conocida como ¨ blanqueadores¨. Muchos de ellos son o han sido empleados bancarios y contables con importantes posiciones en agencias financieras públicas y privadas o personas ya jubiladas con muy buenos contactos.Estos ¨blanqueadores¨ cobran entre un 5% a un 10% por transacciones de contrabando de grandes volumenes de dinero o por efectuar transferencias electrónicas alli donde sea posible.
El lavado de dinero se efectua a pequena escala mediante el juego en los casinos, la compra de joyeria y articulos suntuosos, la compra venta de objetos de arte y bienes inmuebles, y el financiamiento de pequenos negocios.
A pesar de las leyes y acuerdos a nivel regional e internacional, las autoridades siguen identificando; aparte de los poderosos centros bancarios antes mencionados; al area del Caribe, como una que ha venido incrementando notablemente el narcotráfico y las operaciones de lavado de dinero. Se menciona entre otros paises a las Bahamas, las Bermudas, las Islas Caimán ,Islas Vírgenes y otras en que se opera a menor escala ...¿ Cuales seran?... Ya lo sabremos cuando las autoridades federales y estatales destinen mayores recursos a esta ¨zona dura¨ pero bastante desatendida ultimamente.
Uno de los más sonados ejemplos de lavado de dinero efectuado en Estados Unidos fue descubierto por el FBI de Nueva York en el año 1993. Cito aquí como describe este hecho el sociólogo y político Rodrigo Borja: ..." fue un blanqueo hecho por centenares de "hormigas" que enviaban desde ciudades norteamericanas hacia la sucursal de un banco de Hong Kong en Panamá $100,000 dólares diarios en giros postales de menos de $1,000 , a nombre de sociedades ficticias colombianas. De esta manera los carteles colombianos lavaron durante un año $500,0000 por día." .
Varios gobiernos han tomado ciertas medidas contra el narcotráfico. Entre otras: 1- Incorporar el concepto del "narco lavado" en sus códigos y legislar contra el mismo. 2- Organizando convenciones internacionales como La Convención de Viena de la cual surgieron las primeras resoluciones y medidas para perseguir conjuntamente el narcotráfico fuera de las fronteras nacionales.
En esa ocasión se dispuso de las siguientes medidas que deberían ser observadas por los estados cosignatarios:
a) Tipificar como delito grave el lavado de dinero proveniente del mercadeo de las drogas.
b) Facultar a los tribunales para ordenar la presentación de documentos bancarios,financieros o comerciales y la incautación de los mismos sin que pueda usarse como coartada legal el "secreto bancario".
c) Se acordó que los gobiernos firmantes decretaran en sus respectivos países la vigilancia de los sistemas financieros para impedir que sean utilizados como mecanismos de blanqueo de capitales.
Debería ser motivo de estudio, de parte de periodistas investigativos, que gestiones ha desarrollado hasta ahora la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de P.R. en este sentido.
En los actuales momentos por los que cruza la industria bancaria del país, la tentación de aliarse con prácticas delictivas es sumamente peligrosa y existe.
Quienes hemos transitado por sectores como la industria de seguros y hemos contado con amistades ligadas a la banca y las empresas de corretaje,sabemos de buena tinta que el público se entera muy poco de las prácticas corruptas imperantes en esas organizaciones capitalistas de lucro.
El gobierno federal descubrió como desde la década de los 80, cientos de empleados de corporaciones financieras y de agentes de bolsa de Nueva York tramitaban la recepción de transferencias electrónicas de cantidades sustanciales desde lejanos bancos foráneos sin hacer las preguntras de rigor a sus clientes y ni siquiera reportar dichos movimientos de dinero.
Ya es un hecho comprobado que muchos intereses corruptos incrustados en Wall Street son de los antros más importantes donde en mayores proporciones se lava el dinero procedente del tráfico de drogas, muy en especial a través de lo que conocemos como "casas de valores". Aprovecho esta oportunidad para recomendar a nuestros lectores que no inviertan ni un chavo prieto en esas organizaciones que han llevado a la ruina a millones de inversionistas honestos y que son en gran medida los causantes de la actual crisis económica, en contubernio con la banca y con los illuminatti que controlan las industrias de los combustibles fósiles.
Todavia el narcotráfico puede superar con creces sus ganancias en comparación con las pérdidas sufridas por la vigilancia y persecución de las autoridades. En los propios Estados Unidos la disposición legal de que toda operación financiera que exceda de $10,000 debe ser comunicada al SERVICIO DE RENTAS INTERNAS FEDERAL, es constantemente retada y burlada por los abogados del narco tráfico, que se aprovechan de muchas indefiniciones de la ley en aspectos relacionados con lo que deben entender los tribunales como dinero en efectivo y otras lagunas que subsisten ante la despreocupación de la mayoría de los congresistas .
A estas alturas, las autoridades, los políticos,los académicos y el pueblo todo, reconocen que las medidas que se han implementado en relación con la droga adicción y el narcotráfico, o no sirven, y en el mejor de los casos son insuficientes. Utilicemos los medios de información a los que tengamos acceso para ofrecerle al gobierno las soluciones correctas, para denunciar a los corruptos cómplices que lo mantienen, sean estos empresarios, policías, abogados y jueces pro mafia y narco-políticos.Tenemos que hacerlo la gente del pueblo pues me parece que los gobernantes son brutos, están mal asesorados, o temen tomar las medidas radicales que exigen las actuales circunstancias.
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P.D./ Esta serie no termina aquí....Falta más....Y lo que falta es importante.....
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- Continuará-
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